Blog Experto Asesor Financiero Europeo

EFPA ESPAÑA

15 diciembre, 2015
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Comparar seguros de ahorro, más fácil desde hoy

Las aseguradoras deben informar a sus clientes desde este lunes sobre el rendimiento financiero de sus productos

SEGUROSLos consumidores españoles pueden comparar más fácilmente los seguros de ahorro a partir de hoy, cuando entra en vigor la norma que obliga a las compañías a informar a sus clientes sobre el rendimiento financiero de estos productos, que además se tendrán que calcular de forma homogénea.

Se trata de la aplicación de una orden ministerial aprobada hace justo un año, en diciembre de 2014, y que establece que las aseguradoras tienen la obligación de informar a sus clientes sobre el rendimiento futuro que pueden percibir si compran un producto de vida ahorro.

Además, las compañías aseguradoras deben calcular esta rentabilidad con el mismo criterio, lo que propiciará que estos productos sean más fáciles de comparar por parte de los ciudadanos, a los que les puede valer como una referencia a la hora de elegir entre las diferentes opciones que ofrecen las aseguradoras.

Hasta la fecha, las aseguradoras podían utilizar diferentes criterios para calcular la rentabilidad esperada de un producto, pero ahora todo el sector tendrá que usar el mismo. Continue Reading →

4 diciembre, 2015
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Los asesores financieros de Bankia contarán con la certificación EFA de EFPA

Los clientes del banco español demandan a sus asesores una formación más global y continuada que les permita mejorar los servicios financieros que prestan.

Bankia - EFPA

Bankia – EFPA

Bankia apuesta por la formación continua de su colectivo de asesores financieros y para ello ha llegado a un acuerdo con EFPA (European Financial Planning Association) para potenciar la obtención de la certificación EFA (European Financial Advisor), una de las más reconocidas dentro del mundo financiero europeo para el asesoramiento a clientes y gestión de patrimonios.

Para José Ignacio Mora, director de Formación de Bankia, “este acuerdo es una apuesta de Bankia por la excelencia en el asesoramiento financiero, para cumplir con los máximos niveles de transparencia, eficiencia y protección del cliente”. De esta forma, la entidad española “responde al interés de sus clientes, que demandan a sus asesores una formación más global y continuada que les permita mejorar los servicios financieros que prestan”, explica. Continue Reading →

10 noviembre, 2015
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Las seis cuestiones fundamentales que el asesor debe conocer de su cliente

Conocer al cliente es clave a la hora de planificar sus inversiones. Los horizontes temporales, las etapas de la vida, los objetivos fijados y las tendencias de comportamiento pueden influir en la actitud hacia el riesgo de los inversores.

Una buena planificación financiera comienza por entender el riesgo de la inversión, es decir, la probabilidad de sufrir pérdidas frente a la rentabilidad esperada de una inversión determinada. Cada clase de activos y tipo de inversión implica diferentes niveles de riesgo y rentabilidad pero, en función de sus objetivos, los inversores no deberían tener miedo de asumir algunos riesgos. De hecho, un punto de vista equilibrado del riesgo suele ayudar al inversor a tomar mejores decisiones de inversión. Los horizontes temporales, las etapas de la vida, los objetivos fijados y las tendencias de comportamiento pueden influir en la actitud hacia el riesgo de los inversores. En la plataforma incomeIQ creada porSchroders se puede encontrar una guía para identificar y definir cuáles son las nueve tendencias de comportamiento más habituales de los inversores y los consejos que el asesor debe darles a sus clientes para evitar que caigan en errores a la hora de invertir. En este sentido, existen seis cuestiones fundamentales que el asesor debe saber de su cliente para entender cuál es (o debería ser) su actitud ante el riesgo.

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4 noviembre, 2015
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Manual básico para asesores sobre cómo reconducir la postura de sus clientes antes de que tomen decisiones de inversión irracionales

Guía para identificar y definir cuáles son las nueve tendencias de comportamiento más habituales de los inversores y los consejos que el asesor debe darles para evitar que caigan en errores a la hora de invertir.

Cuaderno

A veces, los asesores se tienen que enfrentar a la dura tarea que supone educar al cliente en lo que al mundo de la inversión se refiere. Esta es una labor que les suele llevar mucho tiempo, ya que el comportamiento financiero de los seres humanos a menudo dista mucho de ser racional. Existen muchas tendencias de comportamiento que influyen de una manera muy clara en su toma de decisiones de inversión y su postura ante el riesgo. Algunas gestoras han empezado a arrimar el hombro con los asesores en este sentido. La última en hacerlo ha sido Schroders con el lanzamiento de income IQ, una herramienta online diseñada en colaboración con Joe Gladstone, doctor e investigador de la Universidad de Cambridge especializado en la teoría del comportamiento financiero, que tiene como objetivo ayudar a los inversores a determinar sus propias tendencias de comportamiento a la hora de tomar decisiones de inversión y mejorar su ‘inteligencia’ destinada a obtener rentas. Continue Reading →

27 octubre, 2015
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¿Qué es lo que realmente quiere el inversor español y qué espera de su asesor financiero?

Una encuesta realizada por Natixis Global AM entre 500 inversores finales permite hacerse una idea sobre qué es lo que buscan los españoles con sus inversiones y lo que esperan de sus asesores financieros. Las conclusiones se resumen en cinco puntos.

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Natixis Global Asset Management ha encargado este año a CoreData Research la realización de una encuesta a 7.000 inversores individuales de todo el mundo, con el objetivo es conocer sus opiniones sobre los mercados sus opiniones sobre los mercados y la inversión. En el sondeo están representados inversores de América, Asia, Australia, Oriente Medio y, por supuesto, Europa. En el caso de España, el número sondeados asciende a 500 inversores individuales, muestra que permite hacerse una idea general sobre qué es lo que buscan los españoles con sus inversiones y lo que esperan de sus asesores financieros. Las conclusiones se pueden resumir en cinco puntos:

1. Los inversores individuales españoles se enfrentan a una laguna en la planificación. El 63% de ellos no se ha fijado objetivos financieros, el 76% no tiene plan financiero y el 77% toma decisiones de inversión de manera instintiva. Continue Reading →

22 octubre, 2015
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La cuantificación del valor añadido del asesoramiento al cliente

Tribuna de Alfonso Roa, presidente del Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España

D. Alfonso Roa (EFPA España)

D. Alfonso Roa (EFPA España)

Con la introducción de la MIFID II en enero de 2017, muchos asesores financieros deberán hacer explícito lo que cobrarán a sus clientes por la prestación de sus servicios de asesoramiento.

Pero del debate en curso entre los asesores de inversión y sus clientes se centra en el valor añadido. Cada uno se enfrenta a un desafío diferente, los asesores tienen la obligación de añadir valor a sus clientes y éstos necesitan entender lo que pueden esperar según lo que pagan por el servicio que reciben. Se trata de responder a la siguiente pregunta, ¿cuál es el valor añadido que ofrece el asesor a su cliente?

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18 octubre, 2015
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Jornada EFPA de Asesoramiento Financiero en Valencia

El próximo 21 de octubre se celebrará la Jornada EFPA de Asesoramiento Financiero en Valencia en el que se tratarán temas como el dilema de las pensiones, la educación financiera, perspectivas de los mercados, MiFIDII y mucho más.

LUGAR: Centro Cultural Bancaja – Plaza de Tetuán, 23. Valencia. Acceso por la C/ Tovar, 3 Ver situación del lugar

21/10/2015 de 16:00 a 20:30

EFPA España organiza la Jornada Territorial en Valencia en el que expertos del sector tratarán temas como: El dilema de las pensiones, proyecto de educaión financiera de EFPA España, perspectivas de los mercados, MiFIDII y mucho más… Continue Reading →

14 octubre, 2015
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EMPEZAMOS EL CURSO DE EXPERTO 2016/2017 ESTE VIERNES 16 OCTUBRE

Breve introducción al curso y arrancamos con el módulo de asesoramiento y planificación financiera

Este viernes comenzamos nuestras primeras sesiones de la décima edición. Después de una breve introducción sobre el funcionamiento del curso, comenzamos con el módulo de asesoramiento y planificación financiera. En el se establecerán la funciones generales y el marco de trabajo en el que se desarrollará vuestra futura actividad profesional. Para ir abriendo boca os dejamos estos breves artículos:

http://www.fundspeople.com/empresas/efpa-espana-7711/noticias/quien-ha-de-asesorar-218578?origen=submenu

http://www.fundspeople.com/noticias/fondeando-el-patrimonio-familiar-218638

8 octubre, 2015
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La directora del Instituto BME explica las particularidades y objetivos de la nueva Certificación FIA

Beatriz Alejandro: “Hay que exigir una certificación financiera obligatoria para participar en la industria”

La Certificación FIA es la nueva y novedosaacreditación diseñada y emitida por el Instituto BME, un título con el que los profesionales del sector financiero podrán adquirir los conocimientos técnicos necesarios sobre mercados y productos financieros. Beatriz Alejandro, directora del prestigioso instituto desde septiembre de 2005, explica a Funds People las particularidades de esta acreditación y analiza la salud actual de la industria y el mercado de capitales, así como el impacto que pueden generar sobre el sector puntos concretos de MiFID II en cuanto a capacitación.

Funds People: ¿Por qué se ha decidido el Instituto BME a lanzar la Certificación FIA en estos momentos?

Beatriz Alejandro: Es fruto de la evolución de muchos años, no es un proyecto que nazca ahora de cero. El Máster FIA, especializado en mercados financieros e inversiones alternativas, atesora diez años de trayectoria. Se trata de un programa muy elevado y especializado. Con la certificación, se sube un escalón más. Del contenido del máster se deriva una acreditación. Al examen se podrá acceder por tres vías distintas: por el mFIA, de forma autodidacta y a través de otras escuelas de formación que preparen la certificación mediante cursos específicos. Continue Reading →