{"id":778,"date":"2020-03-03T10:41:09","date_gmt":"2020-03-03T09:41:09","guid":{"rendered":"https:\/\/blogs.ua.es\/eafe\/?p=778"},"modified":"2020-03-03T10:58:54","modified_gmt":"2020-03-03T09:58:54","slug":"luis-torroja-tressis-sv-la-alineacion-entre-el-agente-y-la-entidad-es-muy-importante","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/blogs.ua.es\/eafe\/luis-torroja-tressis-sv-la-alineacion-entre-el-agente-y-la-entidad-es-muy-importante\/","title":{"rendered":"Luis Torroja (Tressis SV): \u201cLa alineaci\u00f3n entre el agente y la entidad es muy importante\u201d"},"content":{"rendered":"
\n

\u00bfSer agente o banquero? Para Luis Torroja<\/strong>, director comercial de Red de Agentes Financieros en\u00a0Tressis SV<\/strong>, la decisi\u00f3n depende en gran medida del momento vital de la persona. Pero tambi\u00e9n apunta que Espa\u00f1a no es un pa\u00eds especialmente emprendedor. Dicho esto, considera que \u201cel riesgo no es ser agente sino el no serlo\u201d. Explica que en la actualidad, \u201cun banquero en una entidad est\u00e1 asumiendo el riesgo de que sus funciones, su ciudad de trabajo o incluso su continuidad en la entidad cambien por razones ajenas a el mismo, mientras que como agente, ese mismo riesgo es mucho menor al tener el agente el control de sus decisiones y por tanto de su carrera profesional\u201d.<\/p>\n<\/header>\n

Tressis SV incorpora banqueros como asesores internos y como agentes. La diferencia es que la incorporaci\u00f3n de un agente no suele ser un proceso r\u00e1pido en el que el candidato hace una serie de entrevistas y en un corto plazo se incorpora a la entidad. En el caso del agente, el proceso puede durar entre seis meses y puede que m\u00e1s de un a\u00f1o. Durante este tiempo se tienen muchas conversaciones con el fin de que ambas partes nos conozcamos y sepamos que esperamos la una de la otra. La alineaci\u00f3n entre el agente y Tressis tanto en forma de entender el negocio como en el enfoque a largo plazo hacia el cliente basado en una planificaci\u00f3n financiera que permite a cada cliente cumplir sus objetivos vitales son fundamentales. En definitiva lo que intentamos es que el cambio de empleado a agente no sea un salto al vac\u00edo, sino un paso adelante en el que tambi\u00e9n contemplamos ayudas econ\u00f3micas y de otro tipo al nuevo agente durante el arranque del proyecto.<\/p>\n

<\/p>\n

Banquero, EAF, agente\u2026<\/strong><\/p>\n

Muchas EAF se est\u00e1n convirtiendo en agencias de valores o en gestoras, pero \u00bfse est\u00e1 produciendo el salto de EAF a agente? Luis Torroja explica el origen de los cambios. En primer lugar, se plantea por qu\u00e9 un banquero se hace EAF: \u201cNormalmente el punto de partida es el de un banquero que se encuentra en una entidad grande, y llega un momento en el que siente la necesidad de poner en valor sus a\u00f1os de experiencia y su cartera de clientes de manera m\u00e1s aut\u00f3noma. En ese momento se plantea convertirse en EAF\u201d.<\/p>\n

Pero comenta que entre estar en una gran entidad de empleado y ser una EAF hay una figura intermedia, que es \u201cla de agente de una entidad independiente como Tressis, con el foco puesto en el cliente, con gama de producto y con toda la gama de servicios que establece MiFID II: servicio de recepci\u00f3n y transmisi\u00f3n de \u00f3rdenes, asesoramiento no independiente, gesti\u00f3n de carteras y asesoramiento global independiente. Tressis ofrece al agente la posibilidad \u201cde ser solista pero sin necesidad de comprar el teatro\u201d.<\/p>\n

Esta opci\u00f3n permite al banquero \u201cgestionar su tiempo, su agenda, la forma en la que atiende a cada uno de los clientes, y con un grado de independencia muy superior al de la entidad de origen pero sin tener que soportar toda la carga administrativa que implica reportar directamente al regulador\u201d. En este sentido, recuerda el importante trabajo que la EAF tiene que realizar en el d\u00eda a d\u00eda en el \u00e1mbito regulatorio: \u201cAl banquero lo que le gustaba era gestionar clientes, y con ello en mente da el paso y se convierte en EAF. Una vez que es EAF resulta que tiene incluso menos tiempo del que ten\u00eda antes para gestionar clientes porque hay muchas otras cosas, y muy relevantes, que debe hacer\u201d.<\/p>\n

Tambi\u00e9n se habl\u00f3 mucho en el debate del Think Tank del contexto post MiFID II y los modelos de servicios que m\u00e1s \u00e9xito est\u00e1n teniendo entre los agentes, y los clientes. El director comercial de Red de Agentes Financieros de Tressis SV explica que los agentes tienen clientes en cualquiera de los servicios, desde RTO (Recepci\u00f3n y Transmisi\u00f3n de Ordenes), que es el menor valor a\u00f1adido, pasando por asesoramiento y gesti\u00f3n de carteras. \u00bfDe qu\u00e9 depende el mix? \u201cPor un lado, de la capacidad de la entidad de trasladar a los agentes cada uno de esos servicios y de que los agentes vean que ocupan un papel importante de cara al cliente en cada uno de ellos. Por otro lado, evidentemente el cliente es soberano: en Tressis tenemos la capacidad de ofrecerle diferentes servicios al mismo cliente y que, por ejemplo, una parte de su patrimonio tenga un perfil m\u00e1s conservador y otra parte lo tenga m\u00e1s arriesgado, o bien que una parte de su patrimonio est\u00e9 en un servicio de gesti\u00f3n de carteras y otra parte en un servicio de asesoramiento. La flexibilidad es total. Un porcentaje importante del \u00e9xito depende de que se tenga una buena comunicaci\u00f3n con el agente y de que se sienta totalmente integrado en la organizaci\u00f3n\u201d.<\/p>\n

Fuente: thinktankdebate.com<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

\u00bfSer agente o banquero? Para Luis Torroja, director comercial de Red de Agentes Financieros en\u00a0Tressis SV, la decisi\u00f3n depende en gran medida del momento vital de la persona. Pero tambi\u00e9n apunta que Espa\u00f1a no es un pa\u00eds especialmente emprendedor. Dicho esto, considera que \u201cel riesgo no es ser agente sino el no serlo\u201d. Explica que […]<\/p>\n","protected":false},"author":4210,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[2234099,2219866,2192418,2221342],"tags":[],"class_list":["post-778","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-asesoramiento-financiero-eafi","category-certificacion-efpa","category-credito-financiacion","category-mifid-ii"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/blogs.ua.es\/eafe\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/778","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/blogs.ua.es\/eafe\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/blogs.ua.es\/eafe\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/blogs.ua.es\/eafe\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4210"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/blogs.ua.es\/eafe\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=778"}],"version-history":[{"count":14,"href":"https:\/\/blogs.ua.es\/eafe\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/778\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":793,"href":"https:\/\/blogs.ua.es\/eafe\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/778\/revisions\/793"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/blogs.ua.es\/eafe\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=778"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/blogs.ua.es\/eafe\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=778"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/blogs.ua.es\/eafe\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=778"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}