{"id":99,"date":"2015-11-10T09:02:00","date_gmt":"2015-11-10T08:02:00","guid":{"rendered":"https:\/\/blogs.ua.es\/eafe\/?p=99"},"modified":"2017-03-24T08:47:41","modified_gmt":"2017-03-24T07:47:41","slug":"las-seis-cuestiones-fundamentales-que-el-asesor-debe-conocer-de-su-cliente","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/blogs.ua.es\/eafe\/las-seis-cuestiones-fundamentales-que-el-asesor-debe-conocer-de-su-cliente\/","title":{"rendered":"Las seis cuestiones fundamentales que el asesor debe conocer de su cliente"},"content":{"rendered":"

Conocer al cliente es clave a la hora de planificar sus inversiones. Los horizontes temporales, las etapas de la vida, los objetivos fijados y las tendencias de comportamiento pueden influir en la actitud hacia el riesgo de los inversores.<\/h3>\n
\n

Una buena planificaci\u00f3n financiera comienza por entender el riesgo de la inversi\u00f3n, es decir, la probabilidad de sufrir p\u00e9rdidas frente a la rentabilidad esperada de una inversi\u00f3n determinada. Cada clase de activos y tipo de inversi\u00f3n implica diferentes niveles de riesgo y rentabilidad pero, en funci\u00f3n de sus objetivos, los inversores no deber\u00edan tener miedo de asumir algunos riesgos. De hecho, un punto de vista equilibrado del riesgo suele ayudar al inversor a tomar mejores decisiones de inversi\u00f3n. Los horizontes temporales, las etapas de la vida, los objetivos fijados y las tendencias de comportamiento pueden influir en la actitud hacia el riesgo de los inversores. En la plataforma\u00a0incomeIQ<\/a>\u00a0creada porSchroders<\/a>\u00a0se puede encontrar una\u00a0gu\u00eda para identificar y definir cu\u00e1les son las nueve tendencias de comportamiento m\u00e1s habituales de los inversores<\/a>\u00a0y los consejos que el asesor debe darles a sus clientes para evitar que caigan en errores a la hora de invertir. En este sentido, existen seis cuestiones fundamentales que el asesor debe saber de su cliente para entender cu\u00e1l es (o deber\u00eda ser) su actitud ante el riesgo.<\/p>\n<\/div>\n

<\/p>\n

1. \u00bfCu\u00e1nta experiencia tiene en inversi\u00f3n?<\/strong><\/p>\n

Mucha gente sobrestima sus capacidades, incluso en \u00e1reas donde tienen muy poca experiencia. A la hora de invertir, esto significa a menudo no escuchar los buenos consejos y depositar demasiada fe en unos conocimientos limitados. Para los inversores inexpertos puede resultar dif\u00edcil mantener la calma durante los periodos de baja rentabilidad, pero las decisiones que se toman de manera precipitada se suelen lamentar m\u00e1s tarde.<\/p>\n

2. \u00bfQu\u00e9 porcentaje de su inversi\u00f3n podr\u00eda permitirse perder?<\/strong><\/p>\n

La inversi\u00f3n consiste en encontrar el equilibrio entre riesgos y recompensas. Sin embargo, a nadie le gusta perder dinero. Un asesor financiero ayudar\u00e1 al inversor a crear una lista de todos sus activos y a determinar la proporci\u00f3n que podr\u00eda destinar a inversiones con una rentabilidad potencialmente m\u00e1s elevada, si bien con un riesgo mayor. Es esencial que el inversor acepte \u00fanicamente un nivel de riesgo coherente con sus necesidades.<\/p>\n

3. \u00bfDurante cu\u00e1nto tiempo desea mantener la inversi\u00f3n?<\/strong><\/p>\n

Pregunta clave. Los inversores que tienen m\u00e1s \u00e9xito son aquellos que adoptan una visi\u00f3n a largo plazo. Mercados como el inmobiliario experimentan subidas y bajadas a lo largo de los a\u00f1os o incluso de d\u00e9cadas. Una inversi\u00f3n a largo plazo puede justificar un mayor nivel de riesgo, ya que presenta mayores posibilidades de capear los periodos de bajo crecimiento aprovechando los periodos en que el mercado o la clase de activos crecen con fuerza.<\/p>\n

4. \u00bfEn qu\u00e9 etapa de su vida se encuentra?<\/strong><\/p>\n

Las etapas de la vida tambi\u00e9n influyen en las actitudes hacia el riesgo. Los inversores m\u00e1s j\u00f3venes se enfrentan al desaf\u00edo de lograr un equilibrio entre unos objetivos de inversi\u00f3n a largo plazo con unas metas a corto plazo, como ahorrar para pagar cuotas escolares o matr\u00edculas universitarias. Por su parte, los que se acercan a la edad de jubilaci\u00f3n, tienen como prioridad obtener unos ingresos regulares y disponer de capital.<\/p>\n

5. \u00bfInfluyen sus tendencias de comportamiento en su actitud hacia el riesgo?<\/strong><\/p>\n

Es muy probable que el inversor tenga rasgos de comportamiento inherentes, de los que incluso pueda no ser consciente, que influyan en sus decisiones de inversi\u00f3n. Es importante conocer cu\u00e1les son sus posibles tendencias y tratar de comprenderlas para saber c\u00f3mo se pueden superar.<\/p>\n

6. \u00bfCu\u00e1l es el objetivo de la inversi\u00f3n?<\/strong><\/p>\n

Cada objetivo requerir\u00e1 un nivel de rentas o ingresos diferente. Si el inversor ha identificado m\u00e1s de un objetivo de rentas importante, se debe tener en cuenta el nivel de riesgo que est\u00e1 dispuesto a asumir por cada uno de sus objetivos. Por ejemplo, los inversores preparados para la jubilaci\u00f3n podr\u00edan tener que aceptar un mayor nivel de riesgo en la proporci\u00f3n de su capital que destinen a la financiaci\u00f3n de un cambio en el estilo de vida.<\/p>\n

FUENTE:<\/strong><\/div>\n
\"eaf_thumb_fundspeople\"<\/a><\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Conocer al cliente es clave a la hora de planificar sus inversiones. Los horizontes temporales, las etapas de la vida, los objetivos fijados y las tendencias de comportamiento pueden influir en la actitud hacia el riesgo de los inversores. Una buena planificaci\u00f3n financiera comienza por entender el riesgo de la inversi\u00f3n, es decir, la probabilidad […]<\/p>\n","protected":false},"author":4210,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[676],"tags":[],"class_list":["post-99","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-sin-categoria"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/blogs.ua.es\/eafe\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/99","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/blogs.ua.es\/eafe\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/blogs.ua.es\/eafe\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/blogs.ua.es\/eafe\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4210"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/blogs.ua.es\/eafe\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=99"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/blogs.ua.es\/eafe\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/99\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":239,"href":"https:\/\/blogs.ua.es\/eafe\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/99\/revisions\/239"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/blogs.ua.es\/eafe\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=99"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/blogs.ua.es\/eafe\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=99"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/blogs.ua.es\/eafe\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=99"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}