Categoría: MiFID II
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¿QUÉ ES EL ASESORAMIENTO FINANCIERO?
SI ME DEJO ASESORAR EN TEMAS TRIBUTARIOS Y LEGALES ¿POR QUÉ NO EN LOS FINANCIEROS? Cuando hablamos de asesoramiento financiero nos referimos en realidad a asesoramiento financiero independiente. La diferencia es muy notable porque tenemos la mala costumbre de acudir a las entidades financieras como si un banco o caja fuera un supermercado con multitud…
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Beneficios del asesoramiento financiero independiente
Los inversores y ahorradores en España no están acostumbrados a pagar por los servicios de asesoramiento financiero y, a pesar de que el cliente percibe la propuesta de valor que realizamos como asesores independientes, no desaparece la tentación de obviar estos servicios que tan presentes están en otros países con mayor tradición financiera. Tras seis…
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Así ven los expertos el futuro de las empresas de asesoramiento financiero (EAFI)
La Asociación de Empresas de Asesoramiento Financiero (ASEAFI) celebró hace unos días la jornada ‘Perspectivas y adaptación de las EAFIS tras la entrada en vigor de MiFID II’, en Barcelona, donde su presidente, Carlos García Cirizaafirmó que “la nueva normativa fortalece claramente la figura del asesor financiero”, y destacó la importancia del compliance, de disponer de…
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Marta Alonso Jiménez (Bankia): “La gestión de carteras será el servicio ganador con MiFID II”
El cambio de paradigma que ha supuesto la directiva MiFID II para el sector de la banca privada ha obligado a las entidades a adaptar sus procesos internos y de comunicación con el cliente pero, también, a replantearse su gama de servicios. “Habrá determinados servicios que se potenciarán más”, asegura Marta Alonso Jiménez, directora de Banca…
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El 3 de enero de 2018 comenzó la aplicación del nuevo marco normativo sobre mercados e instrumentos financieros, basado en la directiva MiFID II y el reglamento MiFIR.
Como consuencia de la puesta en marcha de la normativa MIFID II consideramos de gran interés para todos los profesionales y los interesados en el Asesoramiento Financiero el consultar la siguiente web de la CMNV donde se recoge toda la información relevante al respecto: http://www.cnmv.es/portal/MiFIDII_MiFIR/MapaMiFID.aspx
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El cuarto supuesto de MiFID II
Andan los poderes fácticos de la industria de inversión colectiva revueltos buscando desesperadamente el cuarto supuesto tal y como hacían los Mondoshawan al proteger el quinto elemento en la película francesa, con coproducción americana, dirigida por Luc Besson, del mismo nombre: Le Cinquième Élément. El motivo tiene un nombre: se acaba la barra libre en la…
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El nuevo rol del agente financiero (visto desde dentro)
Ni todos los agentes financieros que hoy día ofrecen sus servicios a clientes de gran patrimonio en España sobrevivirán con MiFID II, ni los que sobrevivan tendrán el mismo rol que ahora. Es lo que se desprende cuando se les pregunta a profesionales de distintas entidades, un ejercicio realizado la semana pasada en el Día del…
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Los ETFs se traspasarán sin coste fiscal como los fondos en primavera
La consulta de Tributos que aclaraba que los ETFs (fondos cotizados que replican el comportamiento de índices con costes bajos) comunitarios podrían cotizar como los fondos de inversión, sin coste fiscal en su trasvase, será una realidad en la primavera del próximo año y supondrá la mayor reforma fiscal sobre el ahorro. «Desde el punto…
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MiFID II, la nueva directiva europea que pone en el punto de mira a los agentes financieros
TRIBUNA de Raúl Lacaci, director general de TechRules. MiFID II, la nueva directiva europea que pone en el punto de mira a los agentes financieros. Diseñado para proporcionar una mejor protección al inversor, su seguridad y transparencia, las reformas de la Unión Europea en cuanto al sector financiero representarán un antes y un después a partir…
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3 Enero 2018: Nuevo marco normativo sobre mercados e instrumentos financieros
El 3 de enero de 2018 comienza la aplicación del nuevo marco normativo sobre mercados e instrumentos financieros, basado en la directiva MiFID II y el reglamento MiFIR. Toda la información, aquí: http://cnmv.es/portal/MiFIDII_MiFIR/MapaMiFID.aspx MiFID II: Es la Directiva 2014/65/EU relativa a los mercados de instrumentos financieros. Basada en la mejora de las reglas ya adoptadas…