Mindblown: a blog about philosophy.
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Los 200.000 empleados de banca en España deberán examinarse para vender productos
Los empleados de banca que vendan productos o asesoren a clientes deberán pasar un examen que pruebe sus conocimientos técnicos y su ética. El número de trabajadores de entidades financieras en España ronda los 200.000. La regulación para proteger a los pequeños inversores de productos tóxicos avanza lentamente, pero va abriéndose paso. La segunda edición de la…
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Preocupaciones (y posibles soluciones) de los asesores financieros del futuro
Profesionales cualificados y educación financiera de los ciudadanos dan como resultado asesoramiento de calidad y mejores rentabilidades para los ahorradores e inversores en el complejo entorno actual de mercado. Profesionales cualificados y educación financiera de los ciudadanos dan como resultado asesoramiento de calidad y mejores rentabilidades para los ahorradores e inversores en el complejo entorno…
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Una reválida para 60.000 empleados de banca
Entrevista con Josep Soler-Albertí, presidente de EFPA Europa Josep Soler (Barcelona, 1956) es muy crítico con la situación que atraviesa el sector financiero en España. Especialmente en lo referente al asesoramiento. El presidente de la Asociación Europea de Asesores Financieros (EFPA, por sus siglas en inglés) considera que “existe un problema serio de distribución financiera”, que ha conducido,…
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Gestoras y asesores, un matrimonio de conveniencia
70 fondos de inversión cuentan con el asesoramiento de una Eafi. Las pequeñas firmas buscan esta fórmula para tener visibilidad y llegar mejor al cliente Las empresas de asesoramiento financiero independiente (Eafi) y las gestoras de fondos se han convertido en la pareja de moda en la industria de gestión de activos. Desde hace cuatro…
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ESMA publica las directrices definitivas sobre Conocimientos y Competencias de los Profesionales Financieros
SE EXIGEN CUATRO PILARES BÁSICOS. Este documento de bases y mínimos deberá ser complementado en cada país por una normativa más detallada, en España por la CNMV La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA, por sus siglas en inglés) publicó la pasada semana laversión definitiva de las directrices sobre Conocimientos y Competencias de los…
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Comparar seguros de ahorro, más fácil desde hoy
Las aseguradoras deben informar a sus clientes desde este lunes sobre el rendimiento financiero de sus productos Los consumidores españoles pueden comparar más fácilmente los seguros de ahorro a partir de hoy, cuando entra en vigor la norma que obliga a las compañías a informar a sus clientes sobre el rendimiento financiero de estos productos, que además…
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Los asesores financieros de Bankia contarán con la certificación EFA de EFPA
Los clientes del banco español demandan a sus asesores una formación más global y continuada que les permita mejorar los servicios financieros que prestan. Bankia apuesta por la formación continua de su colectivo de asesores financieros y para ello ha llegado a un acuerdo con EFPA (European Financial Planning Association) para potenciar la obtención de la certificación EFA (European Financial Advisor),…
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Las seis cuestiones fundamentales que el asesor debe conocer de su cliente
Conocer al cliente es clave a la hora de planificar sus inversiones. Los horizontes temporales, las etapas de la vida, los objetivos fijados y las tendencias de comportamiento pueden influir en la actitud hacia el riesgo de los inversores. Una buena planificación financiera comienza por entender el riesgo de la inversión, es decir, la probabilidad…
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Manual básico para asesores sobre cómo reconducir la postura de sus clientes antes de que tomen decisiones de inversión irracionales
Guía para identificar y definir cuáles son las nueve tendencias de comportamiento más habituales de los inversores y los consejos que el asesor debe darles para evitar que caigan en errores a la hora de invertir. A veces, los asesores se tienen que enfrentar a la dura tarea que supone educar al cliente en lo…
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¿Qué es lo que realmente quiere el inversor español y qué espera de su asesor financiero?
Una encuesta realizada por Natixis Global AM entre 500 inversores finales permite hacerse una idea sobre qué es lo que buscan los españoles con sus inversiones y lo que esperan de sus asesores financieros. Las conclusiones se resumen en cinco puntos. Natixis Global Asset Management ha encargado este año a CoreData Research la realización de una…
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