Category: Asesoramiento Financiero – EAFI
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LOS FONDOS MÁS RENTABLES EN 10 AÑOS: El español no busca ni compara cuando compra fondos de inversión (y así le va)
Sólo uno de los 10 fondos en renta variable doméstica más rentables de la última década pertenece a una de las grandes gestoras españolas. Esto obliga a reiterar una denuncia histórica: los ahorradores de este país no analizan el mercado a la hora de elegir dónde invertir su dinero y eso al cabo de su…
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Matteo Germano (Amundi): “En el negocio minorista es clave la proximidad para conocer qué necesita el cliente y diseñar soluciones a medida”
Amundi ocupa el segundo lugar en el ranking de grupos con IIC internacionales en España, con un volumen de algo más de 14.000 millones de euros en dinero español, según datos del Barómetro de Funds People. Y una de las seis principales plataformas de inversión del grupo es el equipo de Multiactivos dirigido por Matteo Germano, quien nos recibe…
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Evolución del mercado de agentes en 2017
Análisis de Santiago Díez Rubio, socio de Intelect Search. En los últimos ocho años estamos viendo un crecimiento imparable de profesionales de banca privada que dejan su entidad y se hacen emprendedores financieros. Desde Intelecsearch, única compañía especializada en agentes de banca privada, en los últimos 11 años hemos ayudado a más de 350 profesionales que dejaron su entidad…
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¿Qué gestoras están revolucionando sus modelos de cobro de comisiones?
La presión que están ejerciendo los ETF y los fondos indexados en Estados Unidos, donde ya atesoran el 40% del total del patrimonio gestionado por la industria americana, está obligando a las gestoras a redefinir su modelo de comisiones, con el objetivo de atraer a un inversor que en los últimos años se ha cansado…
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Llega Santander Orienta, la futura plataforma de asesoramiento simplificado del grupo Santander
La oferta de fondos de terceros en Banco Santander sigue limitada a los clientes de banca privada. La firma, que en la actualidad sigue un modelo de asesoramiento con fondos de terceros en este segmento, lanza para el resto de clientes Santander Orienta, una plataforma que con el que pretenden ayudar al cliente a tomar decisiones bajo un…
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Las EAFIs y MiFID II: ¿dónde estará su negocio en un mundo en el que la banca competirá con un asesoramiento masivo y simplificado?
Los expertos recomiendan, aunque reconocen el retraso de MiFID II en su transposición en España, que las EAFIs apliquen la regulación desde el primer día Quitar la “i” de EAFI es una medida desproporcionada, dicen en Finreg 360, pero la idea es marcar las diferencias entre los modelos dependiente e independiente Para Aseafi, se dificulta…
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El nuevo rol del agente financiero (visto desde dentro)
Ni todos los agentes financieros que hoy día ofrecen sus servicios a clientes de gran patrimonio en España sobrevivirán con MiFID II, ni los que sobrevivan tendrán el mismo rol que ahora. Es lo que se desprende cuando se les pregunta a profesionales de distintas entidades, un ejercicio realizado la semana pasada en el Día del…
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Los ETFs se traspasarán sin coste fiscal como los fondos en primavera
La consulta de Tributos que aclaraba que los ETFs (fondos cotizados que replican el comportamiento de índices con costes bajos) comunitarios podrían cotizar como los fondos de inversión, sin coste fiscal en su trasvase, será una realidad en la primavera del próximo año y supondrá la mayor reforma fiscal sobre el ahorro. “Desde el punto…
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MiFID II, la nueva directiva europea que pone en el punto de mira a los agentes financieros
TRIBUNA de Raúl Lacaci, director general de TechRules. MiFID II, la nueva directiva europea que pone en el punto de mira a los agentes financieros. Diseñado para proporcionar una mejor protección al inversor, su seguridad y transparencia, las reformas de la Unión Europea en cuanto al sector financiero representarán un antes y un después a partir…
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Las eafis se plantean reconvertirse para crecer
La decisión del Ministerio de Economía, incluida en el borrador de transposición de MiFID II, de impedir a las eafis tener agentes financieros puede frenar su crecimiento e impulsarlas a convertirse en otras figuras legales como agencias de valores, sociedades de valores o SGIIC. Algunas ya han dado este paso. La negativa del Ministerio de Economía…