Category: Asesoramiento Financiero – EAFI
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Qué cualidades técnicas y humanas se piden hoy a los profesionales que quieren trabajar en la industria financiera española
En las plantillas de las distintas entidades que configuran la industria española de gestión de activos están entrando profesionales jóvenes, con una amplia formación académica y que, poco a poco, van desempeñando roles y adquiriendo responsabilidades cada vez más importantes en las firmas en las que trabajan. Actualmente, al menos 40 profesionales gestores o analistas…
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El gráfico que todo asesor debe enseñar a su cliente para explicarle por qué es importante diversificar
No puede haber profesional financiero que no haya aconsejado alguna vez a sus clientes sobre la necesidad de contar con una cartera diversificada para evitar ese riesgo que supone siempre el de poner todos los huevos en la misma cesta. Sin embargo eso no implica que esos clientes sigan los consejos de sus asesores pese…
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Javier Alonso (Credit Suisse Gestión): “Nuestro competidor ya no son los bancos, sino los nuevos entrantes como agencias de valores o EAFI”
La industria está en constante transformación con la llegada de la nueva normativa sobre instrumentos financieros MiFID II. Un contexto en el que cada vez hay más integrantes en la industria y en el que Javier Alonso, director general de Credit Suisse Gestión, considera que su “competidor ya no son los bancos sino los nuevos entrantes como…
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La nueva normativa aboca a los asesores de inversión a un proceso de fusiones
La nueva legislación sobre mercados financieros (conocida por el nombre de la directiva, Mifid 2) es ya una realidad en España. Tras varios retrasos en su adaptación a la normativa, las gestoras de fondos, los bancos y otros agentes tienen que cumplir con una batería de medidas que van a cambiar el panorama de la…
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El negocio de las firmas independientes de gestión patrimonial en 2018
El mundo de las agencias y sociedades de valores es muy heterogéneo. Incluso de aquellas que tienen una misma actividad principal, la gestión y el asesoramiento patrimonial de los clientes, ya que la forma de acercarse a ellos y los servicios ofrecidos para satisfacer estas necesidades son distintos. Es más, hay varios grupos que, además de…
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¿Cómo Romper el Hielo con tu Asesor Financiero Personal?
¿Cómo Romper el Hielo con tu Asesor Financiero Personal? En España, la figura del asesor financiero y sus servicios profesionales se asocian exclusivamente a las grandes fortunas o a importantes corporaciones empresariales. El perfil de ahorrador medio dedica tiempo y mucho esfuerzo para conseguir ingresos, pero luego no emplea la misma energía en buscar la…
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¿Qué es una EAFI y qué Beneficios Ofrecen?
QUÉ ES UNA EAFI Las Empresas de Asesoramiento Financiero (EAFI) prestan servicios de asesoramiento en materia de inversión y operan bajo el paraguas de la Ley del Mercado de Valores. El riguroso control que ejerce la Comisión Nacional del Mercado de Valores en defensa del cliente se encuentra avalado por la obligación de las EAFI. Las EAFI…
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Guía para ayudar a banqueros privados y asesores en sus conversaciones con unos clientes enfadados por las pérdidas de 2018
El 2018 pasará a la historia como un año extraordinariamente malo en los mercados financieros. Extraordinario porque nunca antes tantas clases de activo habían ofrecido en un año natural una correlación tan elevada. Y malo porque esa correlación ha jugado en contra del inversor, con rentabilidades negativas. No ha habido refugio posible. Prácticamente todas las…
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Atl Capital refuerza su equipo de asesores financieros con una decena de perfiles junior
Acorde con las perspectivas de crecimiento de negocio de la compañía para el próximo año, atl Capital refuerza su plantilla de asesores financieros con la incorporación de una decena de perfiles junior. La plantilla total de trabajadores de la firma especializada en gestión de patrimonios asciende a 91, tras incorporarse también Víctor Manuel Torres al departamento de…
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Cajamar lanza tres nuevos planes de pensiones de ciclo de vida
Grupo Cooperativo Cajamar ha comenzado a comercializar tres nuevos planes de pensiones de los denominados Ciclo de Vida con el nombre Plan Gestión Futuro 2050, Plan Gestión Futuro 2040 y Plan Gestión Futuro 2030. La característica de estos fondos es que van adaptando su política de inversión a lo largo del tiempo para acomodarla progresivamente a la edad del partícipe, a sus necesidades…