Category: Asesoramiento Financiero – EAFI
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Red de agentes Bankinter
Creada hace ahora 25 años, la Red de Agentes de Bankinter cuenta con 360 profesionales con un volumen medio de activos por agente que supera los 32 millones de euros. El perfil idóneo del agente financiero es un profesional de Banca Privada, con solvencia y experiencia contrastada en este negocio y cierto volumen de actividad. En…
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Mensajes de advertencia de las gestoras internacionales a sus clientes
A finales de año, las gestoras internacionales acostumbran a publicar sus informes de perspectivas. En general, éstos tienden a ser optimistas, sobre todo cuando las cosas a nivel macroeconómicas van bien, como es el caso. Sin embargo, en los últimos días se está pudiendo escuchar un mensaje muy distinto. Algunas entidades están recomendando a sus…
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“¿Y ahora qué?”
No debemos sorprendernos, lo que vimos durante el mes de octubre en los mercados financieros, no es ninguna aberración. Sabemos que el precio de las acciones puede bajar y puede subir. La caída en los mercados este mes, me recuerda a 2011 y 2015, dos períodos en nuestra reciente historia, en que las acciones cayeron…
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La CNMV insta a las ESI a actualizar su información relacionada con MiFID II
Con MiFID aprobada, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha anunciado una serie de obligaciones de información que las ESI (Empresas de Servicios de Inversión) tendrán que adoptar para adaptarse a ella. Mediante la Circular 4/2018 del 27 de septiembre, que entrará en vigor el 10 de octubre en el BOE, la CNMV insta a estas empresas…
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El ahorro de las familias en fondos y SICAV va camino de duplicar al que hay en depósitos a plazo
Poco a poco, las Instituciones de Inversión Colectiva (IIC) se han ido haciendo un hueco en el ahorro financiero de las familias españolas. Según los datos de Banco de España recogidos por Inverco, hay 325.428 millones de euros en fondos y sicav, mientras que en depósitos a plazo ya tan solo hay 195.916 millones. Un ritmo de…
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Banca March forma al 100% de su plantilla en asesoramiento
Banca March celebró el martes el acto de entrega de diplomas EFPA España al asistieron una treintena de empleados que superaron con éxito el examen que acredita su idoneidad para el asesoramiento financiero a nivel europeo, exigido por la nueva normativa europea MiFID II. Siguiendo las directrices exigidas por MiFID II, la CNMV dio un plazo de cuatro años,…
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Consilio: “En cinco años solo van a quedar las grandes gestoras y asesores, como en Estados Unidos”
La entrada en vigor de MiFID II está obligando al sector a concentrarse. Recientemente otras dos EAFIS, C&R y GAR, se han fusionado a fin de poder hacer frente a los elevados costes a los que les somete la nueva directiva europea sobre instrumentos financieros. Y no son las únicas. Otras como Ábaco Capital, Buy & Hold o Altair se han convertido en…
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Las familias españolas llevan al 15% de cuota su ahorro en instituciones de inversión colectiva
Existe el mito en la industria de que para que los fondos aumenten su patrimonio, al mismo tiempo deben reducirlo los depósitos. Desde que la parte de ahorro financiero de las familias españolas destinada a instituciones de inversión colectiva (IIC) tocara su punto más bajo de patrimonio y cuota en 2012, este vehículo no ha parado…
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¿QUÉ ES EL ASESORAMIENTO FINANCIERO?
SI ME DEJO ASESORAR EN TEMAS TRIBUTARIOS Y LEGALES ¿POR QUÉ NO EN LOS FINANCIEROS? Cuando hablamos de asesoramiento financiero nos referimos en realidad a asesoramiento financiero independiente. La diferencia es muy notable porque tenemos la mala costumbre de acudir a las entidades financieras como si un banco o caja fuera un supermercado con multitud…
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La ASEAFI recomienda cumplir lo esencial de la MiFID II porque la CNMV podría exigirlo
El presidente de la Asociación de Empresas de Asesoramiento Financiero (ASEAFI), Carlos García Ciriza, aboga por cumplir lo esencial de MiFID II, ya que “CNMV puede venir a tu casa y exigírtelo porque, aunque no esté transpuesta la directiva, se aplica de manera directa”. Así lo ha manifestado en el marco del III Congreso Anual ASEAFI…