Experto Asesor Financiero Europeo

CNMV – EFPA ESPAÑA

31 marzo, 2019
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10 Razones por las que Necesitas un Asesor Financiero

Figuras como el entrenador personal, el “personal shopper”, el dietista, el fisioterapeuta o, incluso, un bufete de abogados de nuestra confianza forman un abanico de profesionales de los que no estamos dispuestos a prescindir, a pesar de tener que pagar un lógico porcentaje de dinero por la prestación de sus expertos servicios.

Pues bien, ¿por qué a la hora de optimizar nuestro patrimonio financiero somos tan reticentes a confiar en un profesional especializado en este aspecto de suma importancia como es la de la rentabilidad de nuestros ahorros? Os adelantamos 10 razones por las que necesitas un asesor financiero cuanto antes.

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29 marzo, 2019
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Más de 1.600 asesores financieros se examinan de las certificaciones EIP, EIA y EFA de EFPA España

Más de 1.600 asesores financieros de toda España se presentan este jueves 28 y el viernes 29 de marzo a las primeras convocatorias de exámenes de EFPA España correspondientes al año 2019.Concretamente, más de 400 profesionales se presentarán a la primera convocatoria anual de los exámenes para la certificación EFPA European Financial Advisor (EFA™), más de 100 aspirarán a la obtención del certificado EFPA European Investment Assistant (EIA), y más de 1.000 se examinarán del EFPA European Investment Practitioner (EIP™).

A lo largo de 2018, EFPA España ha celebrado 7.800 exámenes individuales, repartidos en 15 convocatorias para las distintas certificaciones. Desde su creación en el año 2000, el número de exámenes realizados supera los 69.000. Continue Reading →

28 marzo, 2019
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Juan Jaquotot (Attitude): “Queremos dar un servicio de asesoramiento o gestión de carteras”

Con el objetivo de ser independientes y tener una gestión diferencial nació Attitude en el año 2009. Este año cumple su décimo aniversario con una gama de producto fuera de lo estandarizado y con la idea de ofrecer más servicios a sus clientes.

“Nos hemos complicado más que la industria y ofrecemos diferentes mandatos específicos para cada cliente”, explica Juan Jaquotot, presidente y socio fundador de Attitude Gestión. Nacieron con 60 millones y ocho sicavs bajo gestión, “pero nos dimos cuenta de que no es un producto eficaz”, cuenta Jaquotot. Así que fusionaron las sicavs (salvo una que todavía gestionan de forma independiente) en lo que hoy es el fondo de inversión libre Attitude Global, cuyo objetivo es la preservación de capital, evitar sustos en periodos complejos.

En su cartelera también ofrecen el Attitude Opportunities, “que ofrece niveles de descorrelación con el mercado y es tremendamente atractivo con un escenario de tipos cero”, asegura el ejecutivo, y el Attitude Sherpa, que gestiona la volatilidad en renta variable.

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28 marzo, 2019
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Qrenta, segunda firma de gestión de patrimonios que abre oficina en Bilbao en el último año

Qrenta abre su cuarta oficina en España. Después de Barcelona, Madrid y San Sebastián, la entidad amplia su presencia en el País Vasco con una segunda oficina, en este caso en Bilbao. De esta manera, se convierte en la segunda entidad especializada en gestión de patrimonios que abre oficina en Bilbao en el último año, como hizo Diaphanum.

Como director de la nueva oficina, la firma pone al frente a Iker Latxaga, miembro de EFA, quien con una experiencia profesional superior a los 10 años, principalmente ligada a Banco Mediolanum, donde fue family banker durante más de una década. Actualmente es también fundador de Strait Cash ATM Solutions.

Además de Latxaga, la oficina de Bilbao se refuerza con tres incorporaciones: Inés Dubla, Iker Pagai y Egoitz Egiarte.

La entidad liderada por Jaume Miquel reúne un patrimonio superior a los 150 millones de euros y cuenta con más de 1.200 clientes bajo contratos de gestión discrecional y más de una treintena de agentes.

Fuente: FundsPeople

28 marzo, 2019
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MiFID II: ¿qué cambios reales se han producido en la industria tras su implantación en España?

MiFID II es ya una realidad en España y las consecuencias de la implantación del nuevo marco normativo que impone la directiva se empiezan a dejar sentir en la industria española de gestión de activos. Afecta tanto a gestoras como a sus clientes. Aunque algunos de sus efectos ya se aprecian claramente, otros aún no han empezado a percibirse… pero lo harán a lo largo de este año. Así lo creen los responsables de distintas entidades internacionales, que han explicado a Funds People cómo les ha afectado la entrada en vigor de MiFID II, qué cosas consideran que han cambiado tras su implantación y cuáles podrían ser las consecuencias para el negocio de las gestoras extranjeras.

Para las firmas internacionales, los efectos de MiFID II no han supuesto ninguna novedad. “Todos los cambios que ha provocado los veníamos experimentando desde la implementación de la RDR en Reino Unido en 2013”, afirma Álvaro Antón, director general de Aberdeen Standard Investments para España y Portugal. Para las gestoras, el trabajo más arduo se produjo meses antes de su entrada en vigor cuando –tal y como recuerda Nabil El-Asmar, director general de Vontobel AM en Iberia- la actividad se vio bastante afectada por la necesidad de adaptar la definición de las distintas clases en los folletos, y por los cambios masivos que los distribuidores llevaron a cabo para que sus posiciones quedaran dentro de la clase óptima.

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26 marzo, 2019
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García Ciriza (ASEAFI), sobre las EAF’s: “Hace falta tamaño porque los costes se multiplican”

El presidente de la Asociación de Empresas de Asesoramiento Financiero (ASEAFI), Carlos García Ciriza, asegura que “la EAF seguirá siendo un vehículo válido si lo que quieres hacer es asesoramiento financiero”. Además, cree que en España debería de haber “EAF’s grandes que estuvieran implementadas en todo el país” y, en este sentido, señala que puedes ser “muy grande” dedicándote solo a un servicio de inversión, siempre que estés especializado.

García Ciriza reconoce que aquellos que dan el paso a otro tipo de vehículos financieros, como a agencias de valores o a gestoras, pueden rentabilizar más las carteras de clientes o pueden contar con agentes pero, añade, para ello “hace falta tamaño porque los costes se multiplican por requisitos de capital, personal, y sobre todo por cumplimiento normativo”.

Horacio Encabo (Andbank) ha analizado las posibilidades que el nuevo contexto ofrece a las EAF’s, y la comparativa con otras ESI en el marco de la jornada ‘2019. Nuevo contexto para las EAF’s’, que se ha celebrado este martes en la Bolsa de Madrid, con el objetivo de analizar el escenario en el que tendrán que trabajar las empresas de asesoramiento financiero tras las novedades que aporta MiFID II, las medidas que tendrán que tomar y los muchos requisitos que hay cumplir.

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26 marzo, 2019
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Qué cualidades técnicas y humanas se piden hoy a los profesionales que quieren trabajar en la industria financiera española

En las plantillas de las distintas entidades que configuran la industria española de gestión de activos están entrando profesionales jóvenes, con una amplia formación académica y que, poco a poco, van desempeñando roles y adquiriendo responsabilidades cada vez más importantes en las firmas en las que trabajan. Actualmente, al menos 40 profesionales gestores o analistas con menos de 30 años están involucrados activamente en la gestión de un fondo nacional. En un reciente artículo, Funds People ha puesto nombre y apellidos a esos nuevos talentos. Pero… ¿qué cualidades técnicas y humanas se piden a los profesionales que quieren trabajar en la industria de gestión de activos en España?

Se lo hemos preguntado a Álvaro Martínez-Echevarría, director general del IEB, escuela de negocios que en 2019 celebra su treinta aniversario y por la que, desde su fundación, han pasado ya más de 100.000 alumnos, muchos de los cuales trabajan hoy en el sector financiero. Durante estos 30 años de vida, el centro ha vivido en primera persona la transformación que ha experimentado la industria española. De hecho, se ha tenido que ir adaptando a estos cambios. El ejemplo más reciente es el impacto que ha tenido MiFID II en los programas de estudio del IEB, con nuevos Másters acreditados por la CNMV para informar y asesorar sobre todo tipo de actividades financieras, que están teniendo una gran demanda.

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25 marzo, 2019
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El gráfico que todo asesor debe enseñar a su cliente para explicarle por qué es importante diversificar

No puede haber profesional financiero que no haya aconsejado alguna vez a sus clientes sobre la necesidad de contar con una cartera diversificada para evitar ese riesgo que supone siempre el de poner todos los huevos en la misma cesta. Sin embargo eso no implica que esos clientes sigan los consejos de sus asesores pese a que el mero hecho de no hacerlo este elevando el nivel de riesgo que asumen en sus carteras.

“La tentación de los inversores es la de quedarse en aquello que conocen. No es que sea algo malo ya que es una estrategia que han seguido grandes gurús de la inversión como Warren Buffett con las acciones”, afirman en Schroders. En España ese tipo de inversión conocida en la que más han confiado los inversores  ha sido históricamente el ladrillo y de ahí que concentre el 70% del ahorro de las familias.

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21 marzo, 2019
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Javier Alonso (Credit Suisse Gestión): “Nuestro competidor ya no son los bancos, sino los nuevos entrantes como agencias de valores o EAFI”

La industria está en constante transformación con la llegada de la nueva normativa sobre instrumentos financieros MiFID II. Un contexto en el que cada vez hay más integrantes en la industria y en el que Javier Alonso, director general de Credit Suisse Gestión, considera que su “competidor ya no son los bancos sino los nuevos entrantes como agencias de valores o EAFI a los que tenemos que dar un servicio de plataforma de calidad.”.

Con el foco puesto en dar un buen servicio de calidad, el equipo de Credit Suisse Gestión en España ya consta de 38 personas y no tiene ningún servicio externalizado. Pivotan sobre la figura del banco con el propósito de la gestora de aportar valor añadido.

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20 marzo, 2019
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La nueva normativa aboca a los asesores de inversión a un proceso de fusiones

La nueva legislación sobre mercados financieros (conocida por el nombre de la directiva, Mifid 2) es ya una realidad en España. Tras varios retrasos en su adaptación a la normativa, las gestoras de fondos, los bancos y otros agentes tienen que cumplir con una batería de medidas que van a cambiar el panorama de la inversión.

Uno de los segmentos más afectados es el de las empresas de asesoramiento financiero (EAF), especializadas en aconsejar a altos patrimonios. Con las nuevas exigencias y la merma de comisiones, muchas de ellas tendrán que fusionarse.

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