Experto Asesor Financiero Europeo

CNMV – EFPA ESPAÑA

4 febrero, 2021
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NORMATIVA DE LA UE SOBRE INVERSIÓN SOSTENIBLE (II): REQUISITOS PARA LOS ASESORES

FundsPeople

Si los gestores de activos facilitan la inversión sostenible, los asesores son los que hacen el filtro. Respecto a la normativa de la UE sobre inversión sostenible, ellos serán quienes estudiarán en detalle las divulgaciones procedentes de los gestores de activos, los fondos de pensiones y las aseguradoras tanto con respecto a la entidad como al producto. Contar con indicadores y parámetros claros sobre los que pueda informarse periódicamente (del mismo modo, por ejemplo, en que se informa sobre el riesgo y la rentabilidad) será fundamental.

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1 febrero, 2021
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EFPA ESPAÑA, ENTRE LAS PARTICIPANTES PARA DESARROLLAR EL PROGRAMA DE FORMACIÓN FINANCIERA EUROPEO EQAFIT

ExamenEFPA España forma parte, junto con otras seis organizaciones de distintos países de la Unión Europea, de un consorcio que trabajará unido para desarrollar el proyecto de la formación financiera EQAFIT. Este proyecto ha sido uno de los seleccionados por el programa Erasmus+ de la Comisión Europea para mejorar la garantía de la calidad en la formación financiera en la Unión Europea.

Estas organizaciones, han establecido una asociación estratégica de cooperación transnacional, con una representación de estados de la UE, equilibrada geográficamente y de calidad dentro del programa Erasmus+. EQAFIT tiene como objetivo ayudar a los proveedores de formación profesional y continua (VET), en el sector de los servicios financieros, a establecer y mejorar los sistemas de control de calidad.

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12 enero, 2021
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LA CNMV PUBLICA 10 NUEVAS GUÍAS DESTINADAS A LOS INVERSORES

CNMVLa Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha publicado una serie de Guías y Guías rápidas relativas a diferentes temáticas de interés para los inversores como parte de las actuaciones destinadas a potenciar la educación financiera de los ciudadanos.

Estas nuevas Guías y Guías rápidas suponen la reedición de las antiguas guías y fichas del inversor e incluyen contenidos actualizados y una nueva línea gráfica. Las publicaciones pretenden acercar al inversor las principales cuestiones relacionadas con el ámbito de la inversión de una manera sencilla y didáctica. La serie está formada por un total de diez Guías y diecisiete Guías rápidas.

Las primeras son publicaciones extensas que abordan en detalle distintas materias como, por ejemplo, los chiringuitos financieros, los derechos del inversor o la psicología económica. Las segundas son publicaciones más breves que tratan de forma sintética temas como las finanzas sostenibles, Fintech o los fondos de inversión, entre otros. Se pueden consultar y descargar estas Guías y Guías rápidas (estas últimas están disponibles en castellano y catalán) en la sección Inversores y educación financiera de la página web de la CNMV.

Fuente: FundsPeople

21 diciembre, 2020
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Prepárese para la nueva normativa ASG: un vistazo a las normas de divulgación de información

TRIBUNA de Laura Donzella, responsable de Clientes Institucionales e Intermediarios para la península ibérica, Latinoamérica y Asia, Nordea Asset Management. Comentario patrocinado por Nordea AM.

La inversión ASG ha venido ganando enteros desde hace algún tiempo pero, en su mayoría, ha carecido de regulación. Tras el Plan de acción de la UE sobre finanzas sostenibles de 2018, se está desarrollando actualmente un nuevo paquete legislativo para modificar esta situación, y los inversores deben estar preparados.

La Unión Europea ha estado elaborando su Plan de acción sobre finanzas sostenibles para reorientar las inversiones hacia la sostenibilidad (necesaria para que Europa pueda cumplir los objetivos fijados por el Acuerdo de París de 2015 y el Pacto Verde Europeo) y proporcionar un marco para la sostenibilidad en el ámbito de la gestión de activos. Podemos simplificar las primeras iniciativas regulatorias en tres puntos.

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21 diciembre, 2020
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La digitalización en el sector del asesoramiento

Artículo escrito por Rafael Juan y Seva, profesor del IEB y Socio Director Comercial de Wealth Solutions

El CEO de un gran banco internacional dijo hace poco: “Sé que el 50% de nuestra inversión en transformación digital irá a la basura, pero, simplemente, no sé qué 50% será”. La frase describe perfectamente un escenario en el que la incertidumbre es la nota principal en relación con la evolución que tendrán todos los aspectos tocantes con la tecnología que afectan al sector financiero en general y de asesoramiento en particular.

La digitalización en el sector asesoramiento es una tendencia imparable. A la necesidad de reducir costes, incrementar la seguridad y gestionar una relación más eficiente con los clientes, se han ido uniendo la irrupción de los gigantes tecnológicos en el sector de servicios financieros, el incremento y peso específico creciente de las Fintech enfocadas en la gestión patrimonial y por último la evidencia, que la pandemia ha sustentado, de que las reuniones presenciales no son imprescindibles para dar un excelente servicio y satisfacer las necesidades de los clientes.

Es cierto que el foco de atención se ha centrado en las empresas Fintech, sin embargo, la digitalización en este sector va más allá del papel que jueguen este tipo de empresas. Nadie puede negar las bondades que aportan y que su aparición ha supuesto innovación en el servicio al cliente y democratización de servicios e inclusión financiera y la importancia creciente que van a ir teniendo en el panorama del sector. Sin embargo, la digitalización, más bien diríamos el uso de las llamadas IT, van mucho más allá de la llegada de las empresas Fintech e incluyen asuntos de capital importancia futura.

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19 noviembre, 2020
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Los planes de empleo abren un nuevo horizonte para la previsión en España

Rafael Villanueva

TRIBUNA de Rafael Villanueva, manager del área de Retirement de Willis Towers Watson.

La necesidad de impulsar el ahorro para la jubilación forma parte de las recomendaciones recientemente emitidas por la Comisión del Pacto de Toledo, recalcando la necesidad de una implantación efectiva de los planes de pensiones complementarios, especialmente en el ámbito de la empresa, dotando a estos sistemas “de un régimen fiscal y jurídico adecuado y diferenciado, mejorando el existente en la actualidad y entendiendo que en ningún caso dichos sistemas de ahorro puedan ser considerados como meros productos financieros”.

La intención del ejecutivo es modificar el régimen de desgravaciones fiscales de los instrumentos de previsión, con el objetivo de trasladar los incentivos desde el tercer pilar, el ahorro individual, al segundo pilar, el ahorro en el ámbito de la empresa.

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19 noviembre, 2020
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Conferencia ONLINE RENTA4 Viernes 27 noviembre 10:00h: “INVIERTE EN MEGATENDENCIAS”

RENTA4GESTORA

Descripción

Te invitamos a la nueva conferencia online sobre fondos temáticos megatendencias, que vamos a dar en Renta 4. ¿Por qué están de moda los fondos temáticos? ¿Sabías que hoy en día la mayoría de las inversiones se centran en megatendencias como tecnología, salud o hidrógeno?

El 27 de noviembre a las 10:00h tendrás una cita con nuestros gestores de fondos temáticos y, ellos nos contarán cómo son sus inversiones en estos fondos y por qué invertir en megatendencias es una nueva corriente de inversión.

Programa

  • 10:05h | Bienvenida Luis Vicente Muñoz

  • 10:05h- 10:25h | RENTA 4 MEGATENDENCIAS TECNOLOGÍA.

    ¿Hasta dónde puede llegar el crecimiento tecnológico y cómo podemos ser partícipes de este crecimiento? Luis Golderos, gestor del fondo, nos pone al día en los valores tecnológicamente más punteros del mundo.

  • 10:25h- 10:45h | RENTA 4 MEGATENDENCIAS SALUD

    La gestora del fondo, Elena Rico, nos contará porqué la salud es también una tendencia en la inversión, en estos momentos de incertidumbre y en el futuro.

  • 10:45h- 11:05h | Renta 4 MEGATENDENCIAS HIDRÓGENO

    Celso Otero, gestor del fondo, nos mostrará en profundidad la tecnología que liderará la descarbonización y que revolucionará el mercado financiero.

  • 11:05h- 11:30h | Ruegos y preguntas

  • 11:30h | Cierre y Fin del evento virtual

Fuente: RENTA4

19 noviembre, 2020
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Los asesores financieros se confiesan: la tecnología ha sido clave para sobrevivir a la crisis y ofrecer un servicio fluido al cliente

FundPeople

La gran mayoría de los asesores financieros en España (91%) reconoce que el avance de la digitalización y la tecnología blockchain está transformando radicalmente el mundo de la inversión y, de hecho, el 93% asegura que la tecnología ha sido clave para poder sobrevivir a la crisis sanitaria actual y continuar ofreciendo un servicio fluido a sus clientes. Estas son las conclusiones que se desprenden del II Barómetro de la transformación digital de la inversión en España que eToro, plataforma de inversión en multiactivos, acaba de publicar en España, y que ha contado en esta ocasión con la colaboración de EFPA España.

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16 noviembre, 2020
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El BOE publica la circular de la CNMV sobre publicidad en productos y servicios de inversión

FundsPeople

El Boletín Oficial del Estado (BOE) publica hoy la nueva Circular de la CNMV sobre publicidad de los productos y servicios de inversión, aprobada en desarrollo de la Orden EHA/1717/2010, de 11 de junio, de regulación y control de la publicidad de servicios y productos de inversión. Su contenido entrará en vigor el próximo mes de febrero.

La Circular recoge diversos criterios que la CNMV venía aplicando ya en sus actividades de supervisión y regulador la considera “especialmente oportuna teniendo en cuenta, en particular, el incremento que se ha producido en los últimos tiempos en las actividades publicitarias sobre productos financieros complejos”.

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20 octubre, 2020
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CNMV saca a consulta una propuesta para que los asesores se examinen a distancia

CNMVLa Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha sacado a consulta una propuesta de modificación de la Guía Técnica 4/2017 para que, de forma permanente, la evaluación de los conocimientos y competencias del personal que informa y que asesora pueda hacerse a distancia. Como consecuencia de la situación derivada de la pandemia , el regulador aceptó en abril, de manera excepcional, la realización de pruebas no presenciales, siempre que las entidades dispusieran de procedimientos de evaluación a distancia que garantizasen la fiabilidad de la prueba de evaluación.

El organismo que preside Sebastían Albella publicó un comunicado el 13 de abril en el que se relacionaban los requisitos que las evaluaciones a distancia debían cumplir y se instaba a que las entidades que deseasen acogerse a esta modalidad lo comunicasen a la Comisión. Ahora, la CNMV prevé modificar la citada Guía Técnica para contemplar “de modo permanente” la posibilidad de que los procedimientos de evaluación que las entidades lleven a cabo prevean, si así lo desean, la realización de pruebas no presenciales, precisándose asimismo las condiciones que los procesos han de cumplir para contar con las garantías necesarias.

De acuerdo a la información remitida en abril los requisitos establecidos en la guía técnica recogían que las entidades interesesada en recurrir a esta medida deberían contemplar la identificación visual del alumno, mediante el uso de sistemas de imagen realizándose una verificación de su identidad con el DNI o un documento equivalente. Asimismo, tendrían que permitir el control durante el examen similar al control si la prueba fuera presencial (con imagen y sonido activos durante toda la prueba) para garantizar la calidad del proceso de evaluación e impidir que la persona que se somete a la evaluación pudiera recibier ayuda de terceros o consultar material que no forme parte del examen. Como tercer requisito, la CNMV establece que las entidades que recurran a este sistema tendrán que permitir que se conserve la documentación acreditativa de las pruebas y de los controles relativos a la identificación y desarrollo de todo el proceso de evaluación de manera fácilmente identificable, durante al menos tres años.

Fuente: 5DÍAS