Experto Asesor Financiero Europeo

CNMV – EFPA ESPAÑA

6 mayo, 2019
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La tributación de los productos financieros en la Declaración de la Renta, en un solo gráfico

El pasado  2 de abril se abrió de manera oficial la Campaña Renta 2018 que se mantendrá hasta el próximo 1 de julio. Será hasta esa fecha cuando los contribuyentes podrán saldar sus cuentas con Hacienda aunque otra cosa es que lo hagan de manera correcta ya que según una encuesta realizada por IAhorro, el 56,20% de los españoles reconoce que tiene dificultades a la hora de realizarla.

Las razones que complican que rindan sus cuentas de una manera eficiente ante el Fisco no se refieren tanto a la falta de información como de información ya que aunque el 77,20% afirma que ha recibido suficiente información sobre la Renta, el 56,20% subraya que su principal dificultada a la hora de hacer la declaración es que no tienen suficientes conocimientos fiscales.

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12 abril, 2019
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Llega el shock: los inversores empiezan a recibir las cartas en las que se les informa sobre el coste del asesoramiento y de los fondos

En estos días, los inversores van a empezar a recibir en su domicilio una carta que nunca antes les habían remitido. Se trata de una misiva que le enviará su entidad, en la que le informará sobre cuál ha sido el coste anual que se le ha cobrado por los servicios de asesoramiento y de los fondos. Psicológicamente, el impacto que sufrirá el cliente se prevé fuerte. En primer lugar, porque ese coste se mostrará en euros. En segundo, porque el balance se efectuará sobre el 2018, un año muy malo en los mercados financieros, en el que ha sido muy difícil generar rentabilidades positivas y que, por lo tanto, para el inversor será computar pérdidas, por un lado, sobre gastos, por el otro. Es decir: números rojos sobre números rojos. Esto va a doler.

“Con MiFID II llegó la transparencia y pasamos de los porcentajes a los euros. El inversor minorista ha pasado de un mundo de costes implícitos a otro de costes explícitos, en donde está informado en todo momento de cuánto está pagando por el asesoramiento que está recibiendo o lo que le cuesta el fondo en el que está invirtiendo. En lo que respecta al asesoramiento, además, las comisiones explícitas están sujetas a un IVA del 21%, lo que encarece el servicio al inversor”, señala Gonzalo Rengifo, miembro de la Junta Directiva de Inverco y director general de Pictet AM para Iberia y Latinoamérica.

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10 abril, 2019
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La CNMV rediseña las categorías de fondos monetarios, renta fija euro y gestión pasiva

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha publicado hoy una circular estableciendo unas nuevas categorías de Instituciones de Inversión Colectiva (IIC). Una nueva tipología a la que las gestoras deberán adaptarse ya que entrará el vigor el 9 de abril.

La nueva circular tiene como principal objetivo “adaptar la normativa a las previsiones europeas en materia de fondos monetarios, recogida en el Reglamento (UE) 2017/1131, que establece normas uniformes para evitar la disparidad en los niveles de protección de los inversores y para prevenir y mitigar cualquier riesgo potencial de contagio derivado de posibles retiradas bruscas y masivas de fondos”.

Esta norma surge a raíz de la falta de liquidez de estos instrumentos durante la crisis en momentos de reembolsos masivos con el fin de que esto no vuelva a repetirse. Y es que aunque la categoría de fondos monetarios atesora hoy 7.762 millones de euros llegó a reunir más de 57.000 millones de euros en el año 2003.

De este modo, se sustituyen las actuales denominaciones de monetario a corto plazo y monetario por las previstas en el Reglamento: fondos del mercado monetario (FMM) a corto plazo de valor liquidativo constante de deuda pública; FMM a corto plazo de valor liquidativo de baja volatilidad; FMM a corto plazo de valor liquidativo variable; y FMM estándar de valor liquidativo variable.

Una precisión que está provocando que muchas gestoras como BBVA eliminen de su catálogo de productos los fondos monetarios, a pesar de que están siendo foco de una avalancha de inversores en lo que va de ejercicio.

Adicionalmente, debido al elevado número de fondos, patrimonio y heterogeneidad según la duración de su cartera de los fondos encuadrados en la categoría Renta fija euro, la CNMV también recoge una nueva categoría de IIC desglosando la citada categoría en dos: Renta fija euro a corto plazo y Renta fija euro.

Y por último, se desglosa la categoría de IIC de gestión pasiva en dos: IIC que replican un índice (que sustituye la categoría “IIC de gestión pasiva”) e IIC con objetivo concreto de rentabilidad no garantizado.

Fuente: FundsPeople

5 abril, 2019
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Abierto el proceso de PREINSCRIPCIÓN del Curso de Experto Asesor Financiero Europeo 14ª Edición 2019/2020

Hoy viernes hemos abierto la PREINSCRIPCIÓN para el Curso de Experto Asesor Financiero Europeo EFA de la Universidad de Alicante, 14ª edición 2019/2020

Recuerda que este título proporciona la CERTIFICACIÓN MIFIDII (Directiva 2014/65/EU), obligatoria por la COMISIÓN NACIONAL DEL MERCADO DE VALORES para el asesoramiento y gestión patrimonial a clientes en entidades financieras/aseguradoras.

Así mismo, nuestro título universitario está HOMOLOGADO POR EFPA ESPAÑA  para la formación para el examen de acreditación, y además permite reducir al 50% el periodo de experiencia profesional exigido para obtener la acreditación profesional de European Financial Advisor.

3 abril, 2019
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Wealth Solutions se transforma en agencia de valores: las razones para su cambio de EAFI a AV

Wealth Solutions  da el paso de transformarse en agencia de valores. Como parte de su plan estratégico y aprovechando la reordenación del sector que supone la implementación de MiFID II, la entidad cuyo origen se remonta a 2001 y que fue fundada por Borja Durán y Jorge Coca, recibe la autorización de la Comisión Nacional del Mercado de Valores para transformar su licencia de EAF en agencia de valores.

Con esta nueva figura, la entidad añadirá a los servicios ya ofrecidos el servicio de recepción y transmisión de órdenes (RTO), con el objetivo de facilitar la operativa actual de los clientes. Prestar servicios adicionales formaba ya parte de su plan de crecimiento contemplado en el plan estratégico. La entidad acometerá el proceso de transformación en los próximos meses.

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1 abril, 2019
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Existe una creciente necesidad de planificación financiera y los españoles seguirán aumentando sus inversiones en fondos

Tras casi 30 años en los mercados financieros, Carmignac ha sido capaz de construir una posición destacada entre los actores europeos más relevantes del sector de la gestión de activos. En España, Carmignac es actualmente la cuarta gestora con mejor imagen de marca, según el informe Fund Brand 50, una posición de privilegio en la que se ha mantenido por tercer año consecutivo. En la primera entrevista que concede a un medio de comunicación, Ignacio Lana, responsable de Carmignac para España y Portugal, ha querido hacer un repaso con Funds People sobre cuáles son los aspectos que han hecho fuertes a la gestora francesa, los planes de crecimiento de la entidad, las necesidades que detecta por parte de sus clientes y su visión de mercado.

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31 marzo, 2019
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10 Razones por las que Necesitas un Asesor Financiero

Figuras como el entrenador personal, el “personal shopper”, el dietista, el fisioterapeuta o, incluso, un bufete de abogados de nuestra confianza forman un abanico de profesionales de los que no estamos dispuestos a prescindir, a pesar de tener que pagar un lógico porcentaje de dinero por la prestación de sus expertos servicios.

Pues bien, ¿por qué a la hora de optimizar nuestro patrimonio financiero somos tan reticentes a confiar en un profesional especializado en este aspecto de suma importancia como es la de la rentabilidad de nuestros ahorros? Os adelantamos 10 razones por las que necesitas un asesor financiero cuanto antes.

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29 marzo, 2019
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Más de 1.600 asesores financieros se examinan de las certificaciones EIP, EIA y EFA de EFPA España

Más de 1.600 asesores financieros de toda España se presentan este jueves 28 y el viernes 29 de marzo a las primeras convocatorias de exámenes de EFPA España correspondientes al año 2019.Concretamente, más de 400 profesionales se presentarán a la primera convocatoria anual de los exámenes para la certificación EFPA European Financial Advisor (EFA™), más de 100 aspirarán a la obtención del certificado EFPA European Investment Assistant (EIA), y más de 1.000 se examinarán del EFPA European Investment Practitioner (EIP™).

A lo largo de 2018, EFPA España ha celebrado 7.800 exámenes individuales, repartidos en 15 convocatorias para las distintas certificaciones. Desde su creación en el año 2000, el número de exámenes realizados supera los 69.000. Continuar leyendo →

28 marzo, 2019
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Juan Jaquotot (Attitude): “Queremos dar un servicio de asesoramiento o gestión de carteras”

Con el objetivo de ser independientes y tener una gestión diferencial nació Attitude en el año 2009. Este año cumple su décimo aniversario con una gama de producto fuera de lo estandarizado y con la idea de ofrecer más servicios a sus clientes.

“Nos hemos complicado más que la industria y ofrecemos diferentes mandatos específicos para cada cliente”, explica Juan Jaquotot, presidente y socio fundador de Attitude Gestión. Nacieron con 60 millones y ocho sicavs bajo gestión, “pero nos dimos cuenta de que no es un producto eficaz”, cuenta Jaquotot. Así que fusionaron las sicavs (salvo una que todavía gestionan de forma independiente) en lo que hoy es el fondo de inversión libre Attitude Global, cuyo objetivo es la preservación de capital, evitar sustos en periodos complejos.

En su cartelera también ofrecen el Attitude Opportunities, “que ofrece niveles de descorrelación con el mercado y es tremendamente atractivo con un escenario de tipos cero”, asegura el ejecutivo, y el Attitude Sherpa, que gestiona la volatilidad en renta variable.

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28 marzo, 2019
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Qrenta, segunda firma de gestión de patrimonios que abre oficina en Bilbao en el último año

Qrenta abre su cuarta oficina en España. Después de Barcelona, Madrid y San Sebastián, la entidad amplia su presencia en el País Vasco con una segunda oficina, en este caso en Bilbao. De esta manera, se convierte en la segunda entidad especializada en gestión de patrimonios que abre oficina en Bilbao en el último año, como hizo Diaphanum.

Como director de la nueva oficina, la firma pone al frente a Iker Latxaga, miembro de EFA, quien con una experiencia profesional superior a los 10 años, principalmente ligada a Banco Mediolanum, donde fue family banker durante más de una década. Actualmente es también fundador de Strait Cash ATM Solutions.

Además de Latxaga, la oficina de Bilbao se refuerza con tres incorporaciones: Inés Dubla, Iker Pagai y Egoitz Egiarte.

La entidad liderada por Jaume Miquel reúne un patrimonio superior a los 150 millones de euros y cuenta con más de 1.200 clientes bajo contratos de gestión discrecional y más de una treintena de agentes.

Fuente: FundsPeople