Experto Asesor Financiero Europeo

CNMV – EFPA ESPAÑA

3 octubre, 2019
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Santiago Diez (Intelect Search): “El negocio de agentes es una apuesta estratégica para la gran banca”

El negocio de agentes se ha convertido en un canal estratégico para la gran banca española. Así lo reflejó Santiago Diezdirector general de Intelect Search, en la IV Edición del Agente Financiero organizada por Capital Group, donde explicó que los seis grandes bancos nacionales trabajan para incrementar su negocio vía agentes financieros.

Concretamente, detalló que tanto CaixaBank como Bankia, los más reacios hasta la fecha en explorar este canal de crecimiento, están interesados en abrirse a este mercado. “Caixabank está dando de alta silenciosamente a agentes”, subrayó sobre el primer grupo. Por su parte, destacó que “Bankia está avanzando en su estrategia de agentes en las zonas donde no tiene presencia, de cara al año que viene”.

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3 octubre, 2019
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La gestión independiente reclama un cambio de mentalidad a reguladores e inversores para poder crecer

Poco a poco las boutiques van abriéndose hueco en España. Independencia, alineación de intereses con el inversor, gestión dinámica, control de riesgos y flexibilidad son algunas de las características que definen a este tipo de firmas, que no están ligadas a grupos bancarios.

Su relevancia hoy en día es tal que hace unos días la propia CNMV valoraba como “necesario y muy positivo” el auge de la gestión independiente en España, que ya supone un 30% de la actividad medida en términos de ingresos por comisiones derivadas de los servicios de inversión, que en total ascendieron el año pasado en nuestro país a aproximadamente 5.100 millones de euros.

Sin embargo, la realidad es que apenas arañan un 12% de la cuota de mercado de la industria, donde el 78% del patrimonio restante está controlado por las gestoras pertenecientes a grupos bancarios. Y eso a pesar de que muchas veces las primeras ofrecen mayor rentabilidad. En este sentido, Antonio Cánovas del Castillo, socio fundador y CIO de Altair Finance AM, ha subrayado durante el Foro Independent’s Day que los productos conservadores gestionados por boutiques han duplicado en los últimos 15 años la rentabilidad de los que ofrecen las grandes gestoras.

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3 octubre, 2019
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La CNMV apuesta por el auge de la gestión independiente en España: “Es algo deseable y positivo”

Sebastián Albella, presidente de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), ha valorado muy positivamente el auge de la gestión independiente en España durante los últimos años. “Un sector independiente especializado en el ámbito de los servicios de inversión lo más potente posible es algo deseable y positivo”, ha explicado durante su comparecencia en la Comisión de Economía del Congreso para explicar este miércoles el informe anual de actividad de 2018.

En ese sentido, Albella considera que “cuanto más relevantes sean las entidades independientes, habrá más innovación, mayor dinamismo y más competencia en el sector en beneficio de los inversores de los españoles y de la eficiencia de nuestro sistema financiero”, ha añadido.

El organismo diferencia entre “los prestadores de servicios de inversión que forman parte de grupos liderados por bancos comerciales y las entidades independientes (entre ellas las gestoras de fondos independientes y ciertos bancos que están especializados en el ámbito de los servicios de inversión)”.

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31 julio, 2019
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Funds People llega a un acuerdo con EFPA España para que las Newsletter de verano sirvan como horas de recertificación

Llega el mes de agosto y con él, cuatro semanas consecutivas en las que los lectores de Funds People, además de poder seguir informándose de todas las novedades que acontezcan en los mercados financieros y en la industria de fondos de inversión, podrán volver a leer todo ese contenido que desde la web se ha ido publicando en estos primeros meses del año y que por su calidad e innovación no ha perdido ni un ápice de actualidad a través de las newsletter de verano.

Además, este año, esas newsletters, que se han convertido en una cita ineludible para los más de 16.000 usuarios de la comunidad financiera que la reciben cada día, vienen con el valor añadido de que servirán para validar parte de esas 30 horas de formación continua que exige cumplir MiFID II.

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22 julio, 2019
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¿Qué piden los clientes de grandes patrimonios a sus asesores?

Esta semana la consultora Capgemini publicaba su informe anual sobre riqueza mundial que mostraba cómo por primera vez en los últimos siete años había disminuido el patrimonio de los multimillonarios y cómo estos se estaban volviendo cada vez más conservadores en la gestión de sus patrimonios ya que el peso de la liquidez en las carteras había superado al de la renta variable.

Esos fueron los dos grandes titulares pero el informe de la consultora también ha querido poner el acento en las relaciones que se establecen entre esos inversores multimillonarios y sus asesores o gestoras patrimoniales y, sobre todo, ha buscado dar pistas sobre cómo evolucionarán esas relaciones en un contexto de mercado que se antoja cuanto menos complicado y en el que la competencia no hace otra cosa que crecer. Así, ha desarrollado dos tipos de relaciones que los asesores deben mejorar para con sus clientes: las personales y las emocionales.

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22 julio, 2019
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El reto de dar visibilidad a la profesión de asesor

TRIBUNA de Santiago Satrústegui. presidente de EFPA España.

Tengo el honor de formar parte de EFPA España desde su fundación hace casi 20 años, por aquel entonces, éramos solo un grupo de locos que apostamos por la excelencia en el asesoramiento financiero y la formación continua, con el espíritu de la autorregulación necesaria ante la ausencia de una normativa clara en España. Muchos años después, la aplicación definitiva de MiFID II, aunque llegó tarde, nos dio la razón en nuestra reivindicación sobre la exigencia en la formación, los mayores estándares de calidad y la formación continua para asegurar el mejor servicio al cliente.

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3 julio, 2019
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Orienta Capital refuerza su equipo con tres profesionales de gestión de patrimonios

La sociedad independiente de asesoría patrimonial Orienta Capital ha incorporado a su equipo tres nuevos profesionales para reforzar su propuesta de asesoramiento en gestión de patrimonios. Se trata de un Coordinador de Negocio y dos asesores para ampliar su presencia geográfica, concretamente en las áreas de Pamplona y de Murcia.

Mikel Colina Cárcamo asume la responsabilidad de Coordinador de Negocio de la firma. Con más de 13 años de experiencia en gestión patrimonial y banca privada, es licenciado en Administración y Dirección de Empresas por la Universidad del País Vasco (UPV) en la facultad de Sarriko y Postgrado de Especialista Universitario en Gestión Patrimonial y Banca Privada por la Universidad del País Vasco (UPV). Ha desarrollado su carrera profesional en Citibank, Deutsche Bank y Bankinter. Cuenta además con más de 4 años de experiencia en gestión de equipos y personas.Tiene el. Desde el 2010 posee la certificación EFA European Financial Advisor, y es miembro de European Financial Planning Association España.

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2 julio, 2019
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Propuestas de fondos en los que ir invirtiendo periódicamente para el futuro de mis hijos

El futuro de los hijos es una de las cuestiones que más preocupan a los padres. Ser capaces de afrontar económicamente sus necesidades, como por ejemplo a la hora de darles una buena formación, una de sus grandes obsesiones. Para disipar dudas y alcanzar satisfactoriamente este objetivo, reservar periódicamente una cantidad de dinero de los ingresos mensuales generados por uno o los dos progenitores es la estrategia más recomendada por los expertos. Es una filosofía de ahorro fácil de entender: consistiría simplemente en destinar mensualmente una cierta cantidad de dinero a un producto financiero que haga rentar ese capital a largo plazo, siempre reinvirtiendo los posibles dividendos para potenciar al máximo el interés compuesto.

En este sentido, el fondo de inversión se posiciona como el vehículo más eficiente fiscalmente y también el más adecuado por la seguridad y diversificación que ofrece. La cuestión está en elegir el producto correcto. Funds People se lo ha preguntado a los responsables de 17 gestoras internacionales, todas ellas con oficina de representación en España y con una oferta de producto que cubre las principales categorías (renta variable, renta fija y multiactivos) en las que poder bucear para seleccionar y encontrar el producto que los progenitores consideren más conveniente. Un consejo en el que coinciden la mayoría: cuanto primero empiece a hacerlo, menos esfuerzo le costará alcanzar el objetivo y mayores probabilidades tendrá de conseguirlo.

Del sondeo realizado se desprende que los fondos multiactivos y los de renta variable son los productos que estos expertos consideran más adecuados para este fin. Los primeros porque dan acceso a distintas clases de activo y permiten construir una cartera diversificada, sirviendo la renta fija como mecanismo para modular la volatilidad asociada a los activos de mayor riesgo, imprescindibles en una estrategia cuyo horizonte de inversión se sitúa entre los 15 y los 20 años. Los segundos (principalmente fondos temáticos) porque permiten ganar exposición a compañías que, en teoría, cuentan con un gran potencial a largo plazo al contar con un negocio que se vería impulsado por los cambios estructurales que están transformando el mundo.

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1 julio, 2019
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Resolución 27/06/2019, de la CNMV, sobre medidas de intervención de producto relativas a opciones binarias y contratos financieros por diferencias

TEXTO ORIGINAL

Las opciones binarias (en adelante OB) y los contratos financieros por diferencias (en adelante CFD) son instrumentos financieros especialmente complejos, que se caracterizan fundamentalmente por su complejidad y riesgo alto, y por su elevada volatilidad a corto plazo. En el caso de los CFD se trata además de instrumentos con apalancamiento en los que el inversor puede incurrir en pérdidas superiores al importe inicialmente desembolsado.

Los CFD y las OB son productos que generalmente se ofrecen a los inversores minoristas a través de plataformas de negociación electrónica, sin la provisión de los servicios de asesoramiento en materia de inversión o de gestión de cartera. La evaluación de la conveniencia que exige la normativa vigente permite al cliente realizar la inversión, previa realización de las advertencias correspondientes, incluso en los casos en que no haya proporcionado información suficiente sobre sus conocimientos y experiencia, así como cuando el intermediario haya concluido que el producto no es adecuado para el inversor.

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