Mindblown: a blog about philosophy.
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El gráfico que todo banquero privado o asesor financiero debe mostrar a sus clientes
A veces, una imagen vale más que mil palabras. Desde hace ya muchos años, los banqueros privados y asesores financieros han estado haciendo un trabajo pedagógico muy importante con sus clientes, con el objetivo de educarles en la cultura de la inversión. Se trata de una labor que no es fácil, a la que hay…
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Negocio de asesoramiento: ¿encrucijada u oportunidad?
Atravesamos una época de cambios para el asesoramiento financiero, cuyo modelo tradicional lleva tiempo sometido a fuerzas disruptivas que amenazan con dejar atrás a aquellos que no sepan adaptarse. Entre las tendencias propias de la industria destacan el impacto de la tecnología –fintech, roboadvisors, shadow banking–, la compresión de los márgenes de beneficio, el incremento…
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En qué se diferencia un asesor de un gestor de fondos
No es lo mismo asesorar que gestionar, aunque no pocas veces se confunden ambos términos. Para arrojar algo de luz sobre las funciones y aptitudes con las que deben contar cada uno de estos profesionales, EFPA España ha elaborado un documento en el que explica cuáles son las grandes diferencias entre uno y otro. Por…
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El asesoramiento independiente en la era MiFID II: la visión de las bancas privadas internacionales
A veces, una buena idea puede tener consecuencias no tan buenas en la práctica. MiFID II nació con el objetivo declarado de ofrecer más protección a los inversores. Para ello, estableció una clara separación entre la comercialización de productos de inversión y el asesoramiento –que pasó a cobrarse de forma explícita– con el fin de…
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Santiago Diez (Intelect Search): “El negocio de agentes es una apuesta estratégica para la gran banca”
El negocio de agentes se ha convertido en un canal estratégico para la gran banca española. Así lo reflejó Santiago Diez, director general de Intelect Search, en la IV Edición del Agente Financiero organizada por Capital Group, donde explicó que los seis grandes bancos nacionales trabajan para incrementar su negocio vía agentes financieros. Concretamente, detalló que tanto CaixaBank como…
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La gestión independiente reclama un cambio de mentalidad a reguladores e inversores para poder crecer
Poco a poco las boutiques van abriéndose hueco en España. Independencia, alineación de intereses con el inversor, gestión dinámica, control de riesgos y flexibilidad son algunas de las características que definen a este tipo de firmas, que no están ligadas a grupos bancarios. Su relevancia hoy en día es tal que hace unos días la…
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La CNMV apuesta por el auge de la gestión independiente en España: “Es algo deseable y positivo”
Sebastián Albella, presidente de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), ha valorado muy positivamente el auge de la gestión independiente en España durante los últimos años. “Un sector independiente especializado en el ámbito de los servicios de inversión lo más potente posible es algo deseable y positivo”, ha explicado durante su comparecencia en la…
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Funds People llega a un acuerdo con EFPA España para que las Newsletter de verano sirvan como horas de recertificación
Llega el mes de agosto y con él, cuatro semanas consecutivas en las que los lectores de Funds People, además de poder seguir informándose de todas las novedades que acontezcan en los mercados financieros y en la industria de fondos de inversión, podrán volver a leer todo ese contenido que desde la web se ha ido…
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¿Qué piden los clientes de grandes patrimonios a sus asesores?
Esta semana la consultora Capgemini publicaba su informe anual sobre riqueza mundial que mostraba cómo por primera vez en los últimos siete años había disminuido el patrimonio de los multimillonarios y cómo estos se estaban volviendo cada vez más conservadores en la gestión de sus patrimonios ya que el peso de la liquidez en las carteras había…
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El reto de dar visibilidad a la profesión de asesor
TRIBUNA de Santiago Satrústegui. presidente de EFPA España. Tengo el honor de formar parte de EFPA España desde su fundación hace casi 20 años, por aquel entonces, éramos solo un grupo de locos que apostamos por la excelencia en el asesoramiento financiero y la formación continua, con el espíritu de la autorregulación necesaria ante la ausencia de una normativa…
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