Mindblown: a blog about philosophy.
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García Ciriza (ASEAFI), sobre las EAF’s: “Hace falta tamaño porque los costes se multiplican”
El presidente de la Asociación de Empresas de Asesoramiento Financiero (ASEAFI), Carlos García Ciriza, asegura que “la EAF seguirá siendo un vehículo válido si lo que quieres hacer es asesoramiento financiero”. Además, cree que en España debería de haber “EAF’s grandes que estuvieran implementadas en todo el país” y, en este sentido, señala que puedes ser…
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Qué cualidades técnicas y humanas se piden hoy a los profesionales que quieren trabajar en la industria financiera española
En las plantillas de las distintas entidades que configuran la industria española de gestión de activos están entrando profesionales jóvenes, con una amplia formación académica y que, poco a poco, van desempeñando roles y adquiriendo responsabilidades cada vez más importantes en las firmas en las que trabajan. Actualmente, al menos 40 profesionales gestores o analistas…
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El gráfico que todo asesor debe enseñar a su cliente para explicarle por qué es importante diversificar
No puede haber profesional financiero que no haya aconsejado alguna vez a sus clientes sobre la necesidad de contar con una cartera diversificada para evitar ese riesgo que supone siempre el de poner todos los huevos en la misma cesta. Sin embargo eso no implica que esos clientes sigan los consejos de sus asesores pese…
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Javier Alonso (Credit Suisse Gestión): “Nuestro competidor ya no son los bancos, sino los nuevos entrantes como agencias de valores o EAFI”
La industria está en constante transformación con la llegada de la nueva normativa sobre instrumentos financieros MiFID II. Un contexto en el que cada vez hay más integrantes en la industria y en el que Javier Alonso, director general de Credit Suisse Gestión, considera que su “competidor ya no son los bancos sino los nuevos entrantes como…
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La nueva normativa aboca a los asesores de inversión a un proceso de fusiones
La nueva legislación sobre mercados financieros (conocida por el nombre de la directiva, Mifid 2) es ya una realidad en España. Tras varios retrasos en su adaptación a la normativa, las gestoras de fondos, los bancos y otros agentes tienen que cumplir con una batería de medidas que van a cambiar el panorama de la…
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El negocio de las firmas independientes de gestión patrimonial en 2018
El mundo de las agencias y sociedades de valores es muy heterogéneo. Incluso de aquellas que tienen una misma actividad principal, la gestión y el asesoramiento patrimonial de los clientes, ya que la forma de acercarse a ellos y los servicios ofrecidos para satisfacer estas necesidades son distintos. Es más, hay varios grupos que, además de…
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¿Cómo Romper el Hielo con tu Asesor Financiero Personal?
¿Cómo Romper el Hielo con tu Asesor Financiero Personal? En España, la figura del asesor financiero y sus servicios profesionales se asocian exclusivamente a las grandes fortunas o a importantes corporaciones empresariales. El perfil de ahorrador medio dedica tiempo y mucho esfuerzo para conseguir ingresos, pero luego no emplea la misma energía en buscar la…
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Comunicado: novedades fiscales para el Módulo de Fiscalidad de las diferentes certificaciones oficiales de EFPA España
En la recta final del año 2018 se han aprobado diferentes novedades en materia tributaria que tienen relación, directa o indirecta, con conceptos recogidos en el módulo de fiscalidad de los diferentes programas oficiales de las certificaciones de EFPA España. Consulta el .pdf adjunto, pero te adelantamos estos puntos sobre el contenido del documento: 1- Breve descripción…
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EFPA dispara un 20% el número de asociados certificados en 2018
La entrada en vigor de MiFID II ha tenido claras implicaciones, siendo una de ellas el nivel de formación de los profesionales dedicados a asesorar a clientes de entidades de crédito y de inversión en España.Este movimiento se ha reflejado claramente en EFPA España, que cierra 2018 superando los 30.000 asociados certificados, lo que supone un…
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¿Qué es una EAFI y qué Beneficios Ofrecen?
QUÉ ES UNA EAFI Las Empresas de Asesoramiento Financiero (EAFI) prestan servicios de asesoramiento en materia de inversión y operan bajo el paraguas de la Ley del Mercado de Valores. El riguroso control que ejerce la Comisión Nacional del Mercado de Valores en defensa del cliente se encuentra avalado por la obligación de las EAFI. Las EAFI…
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