Category: Asesoramiento Financiero – EAFI
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Luis Torroja (Tressis SV): “La alineación entre el agente y la entidad es muy importante”
¿Ser agente o banquero? Para Luis Torroja, director comercial de Red de Agentes Financieros en Tressis SV, la decisión depende en gran medida del momento vital de la persona. Pero también apunta que España no es un país especialmente emprendedor. Dicho esto, considera que “el riesgo no es ser agente sino el no serlo”. Explica que…
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Santiago Satrústegui: “La combinación entre buena gestión y asesoramiento es clave para lograr rentabilidad financiera”
Abante Asesores ha cerrado un 2019 muy positivo en cuanto a resultados en donde algunos de sus productos estrella han logrado importantes rentabilidades. El fondo de fondos Abante Bolsa, por ejemplo, cerró el ejercicio con una ganancia superior al 24%, mientras que Abante Selección (fondo de fondos mixto) ha obtenido una rentabilidad del 12,67% en…
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Ana Hernández: ¿Qué te impide dar el salto?
Por Ana Hernández, coach La manera más rápida de que el negocio del asesoramiento financiero prospere, es que los clientes confíen en su agente financiero. Y es que a los clientes les encanta recibir más de lo que esperan…y si dijera que ese modelo que puede ayudar a hacer subir de nivel tu agencia existe…y que se…
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El gráfico que todo banquero privado o asesor financiero debe mostrar a sus clientes
A veces, una imagen vale más que mil palabras. Desde hace ya muchos años, los banqueros privados y asesores financieros han estado haciendo un trabajo pedagógico muy importante con sus clientes, con el objetivo de educarles en la cultura de la inversión. Se trata de una labor que no es fácil, a la que hay…
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Negocio de asesoramiento: ¿encrucijada u oportunidad?
Atravesamos una época de cambios para el asesoramiento financiero, cuyo modelo tradicional lleva tiempo sometido a fuerzas disruptivas que amenazan con dejar atrás a aquellos que no sepan adaptarse. Entre las tendencias propias de la industria destacan el impacto de la tecnología –fintech, roboadvisors, shadow banking–, la compresión de los márgenes de beneficio, el incremento…
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En qué se diferencia un asesor de un gestor de fondos
No es lo mismo asesorar que gestionar, aunque no pocas veces se confunden ambos términos. Para arrojar algo de luz sobre las funciones y aptitudes con las que deben contar cada uno de estos profesionales, EFPA España ha elaborado un documento en el que explica cuáles son las grandes diferencias entre uno y otro. Por…
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El asesoramiento independiente en la era MiFID II: la visión de las bancas privadas internacionales
A veces, una buena idea puede tener consecuencias no tan buenas en la práctica. MiFID II nació con el objetivo declarado de ofrecer más protección a los inversores. Para ello, estableció una clara separación entre la comercialización de productos de inversión y el asesoramiento –que pasó a cobrarse de forma explícita– con el fin de…
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Santiago Diez (Intelect Search): “El negocio de agentes es una apuesta estratégica para la gran banca”
El negocio de agentes se ha convertido en un canal estratégico para la gran banca española. Así lo reflejó Santiago Diez, director general de Intelect Search, en la IV Edición del Agente Financiero organizada por Capital Group, donde explicó que los seis grandes bancos nacionales trabajan para incrementar su negocio vía agentes financieros. Concretamente, detalló que tanto CaixaBank como…
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La gestión independiente reclama un cambio de mentalidad a reguladores e inversores para poder crecer
Poco a poco las boutiques van abriéndose hueco en España. Independencia, alineación de intereses con el inversor, gestión dinámica, control de riesgos y flexibilidad son algunas de las características que definen a este tipo de firmas, que no están ligadas a grupos bancarios. Su relevancia hoy en día es tal que hace unos días la…
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La CNMV apuesta por el auge de la gestión independiente en España: “Es algo deseable y positivo”
Sebastián Albella, presidente de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), ha valorado muy positivamente el auge de la gestión independiente en España durante los últimos años. “Un sector independiente especializado en el ámbito de los servicios de inversión lo más potente posible es algo deseable y positivo”, ha explicado durante su comparecencia en la…